🕸️ 司库知识图谱

探索司库管理各概念之间的关联网络，构建完整的知识体系

📖 专业术语 🏦 金融工具 📐 数学模型 💰 资金管理

📖 专业术语

司库管理是指企业对资金流动、金融风险、流动性及融资活动进行统筹规划和集中管控的职能体系。…

流动性管理是确保企业在任何时点均有足够的现金或可变现资产来履行到期债务义务的过程。…

净额结算是指在一定周期内对多笔应收应付款项进行轧差处理，仅结算净差额的资金管理方式，可大幅降低跨境汇款频次和手续费。…

现金预测是对未来特定时期内现金流入和流出的系统性预测，是司库管理的核心基础工作。…

外汇套保是企业运用金融衍生工具对外汇敞口进行保值对冲，以规避汇率波动风险的管理行为。…

利率互换是交易双方约定在未来特定期间内，按照约定名义本金互换浮动利率与固定利率利息现金流的衍生工具。…

货币互换是双方约定在一定期限内互换不同货币的本金和利息现金流的金融合约，兼具融资和汇率风险管理功能。…

外汇远期合约是买卖双方约定在未来某一特定日期按约定汇率交割特定数量外汇的协议，是最基础的外汇套保工具。…

VaR（风险价值）是在正常市场条件下，给定置信水平（如99%）和持有期内，投资组合可能遭受的最大损失。…

久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标，表示债券所有现金流的加权平均到期时间（以年为单位）。…

资金池是将集团内多家成员单位的账户余额进行集中或虚拟合并管理，实现内部资金调剂和余额优化的机制。…

零余额账户是一种自动将日终余额全部划转至主账户、次日又从主账户自动补足的账户结构，用于实体资金池的标准配置。…

内部银行是企业集团设立的资金中心，代替外部银行为集团成员企业提供存款、贷款、汇兑等服务，实现资金集中管理。…

营运资金是企业流动资产与流动负债之差，反映企业短期偿债能力和日常运营资金状况。…